Stratégie ochrany kapitálu
Od poistných obálok cez majetkové štruktúry až po komplexné fiduciárne plány — navrhujeme riešenia merané výsledkami, nie prísľubmi.
Každá ochranná stratégia musí byť živá — reagovať na zmeny v legislatíve, rodinnej situácii klienta aj na vývoj trhov. Náš prístup preto nikdy nekončí podpisom zmluvy. Prvý mesiac venujeme hlbokej analýze: mapujeme existujúce aktíva, záväzky, daňové expozície a potenciálne právne riziká. Na základe toho zostavíme vrstvenú ochrannú štruktúru s jasnými prioritami a míľnikmi. Každé opatrenie je zdokumentované a prepojené s konkrétnym rizikom, ktoré rieši.
Každá zo služieb je dostupná samostatne alebo ako súčasť uceleného ochranného plánu.
Vypracujeme risk-map portfólia s kategorizáciou podľa pravdepodobnosti a dopadu. Identifikujeme kryté aj nekryté riziká a navrhneme opatrenia s konkrétnymi termínmi implementácie. Aktualizujeme dokument pri každej zmene situácie klienta.
Vyberáme a nastavujeme investičné životné poistenie ako regulovanú ochrannú vrstvu. Obálka môže slúžiť na ochranu pred exekúciou, optimalizáciu dedičstva alebo ako daňovo efektívny kontajner pre investície. Spolupracujeme s regulovanými poisťovňami pôsobiacimi v EÚ.
Projektujeme holdingové štruktúry, rodinné nadácie a trusty podľa slovenského a európskeho práva. Cieľom je oddeliť osobný majetok od podnikateľských rizík a pripraviť hladký medzigeneračný prevod kapitálu bez zbytočných daňových strát.
Konáme výlučne v záujme klienta, odmeňovaní honorárom — bez produktových provízií. Ponúkame štvrťročné revízne stretnutia, pohotovostné konzultácie pri zmenách životnej situácie a koordináciu s daňovými poradcami a advokátmi klienta.
Prvý kontakt je vždy bezplatný — hodinová diagnostická konzultácia, pri ktorej zmapujeme tvoju situáciu a odpoviame na konkrétne otázky. Ak sa rozhodneme pokračovať, podpíšeme mandátnu zmluvu s jasne definovaným rozsahom a honorárom. Prvá fáza trvá zvyčajne štyri až šesť týždňov a zahŕňa vypracovanie risk-mapy a návrhu ochrannej štruktúry. Implementácia prebieha po etapách, vždy s písomným potvrdením každého kroku. Priebežná správa a revízie sú zahrnuté v ročnom mandáte.
Naše riešenia sú navrhnuté pre fyzické osoby s voľným kapitálom od 100 000 € a pre rodinné firmy, ktoré chcú oddeliť podnikateľské riziká od osobného majetku. Môžu byť relevantné aj pre majiteľov nehnuteľnostného portfólia alebo dedičov väčšieho majetku.
Bežný finančný poradca je väčšinou odmeňovaný províziou za produkt, ktorý predá. My pracujeme výlučne na honorárovom základe — náš záujem je vždy totožný so záujmom klienta. Navyše sa špecializujeme iba na ochrannú stránku majetku, nie na jeho zhodnocovanie.
Áno. Väčšina klientov mimo Popradu komunikuje s nami cez zabezpečený klientský portál a videohovory. Fyzické stretnutia odporúčame pri podpisoch a výročných revíziách, nie sú však podmienkou spolupráce.
Jednoduchšia poistná obálka sa dá aktivovať do štyroch týždňov. Komplexná holdingová štruktúra vrátane právnych podkladov trvá typicky tri až šesť mesiacov. Presný harmonogram dostaneš v písomnom pláne po úvodnej diagnostike.
Napíš nám a dohovorte si bezplatnú hodinu konzultácie v Poprade alebo online.
Kontaktovať tím